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Es muy tentador: "Si ya tengo una cuenta en una casa de cambio de criptomonedas, ¿por qué no puedo dejar mis Bitcoin allí? Siempre puedo retirarlos más tarde, y no tengo que preocuparme de su custodia por ahora" Sin embargo, si dejas tus Bitcoin en una casa de cambio, corres varios riesgos.
Echemos un vistazo más de cerca a por qué este enfoque ha sido la perdición de muchos Bitcoiners y dónde están los peligros.

Estafas y pirateos


Las casa de cambio de criptomonedas son comparables a las sucursales bancarias y, como en la vida real, son objetivos atractivos para los delincuentes. Sin embargo, además de almacenar una gran cantidad de dinero, también se puede acceder a las casas de cambio sin presencia física, violencia y los riesgos asociados.

Por supuesto, las existencias de Bitcoin de una casa de cambio están protegidas profesionalmente. Pero, por desgracia, esto no es garantía de seguridad. Solo en 2019, los hackers lograron robar fondos de clientes de varias casas de cambio más de 11 veces. La lista de hackeos de casas de cambio es tan larga que llena páginas web enteras. Casi todas las casa de cambio ya han sido víctimas de un hackeo.

A veces ni siquiera está claro si se trata realmente de un hackeo o de una supuesta estafa de salida en la que los operadores fingen un hackeo o simplemente desaparecen con el dinero de los clientes. En tal caso, es prácticamente imposible recuperar los bitcoins.

El principal problema es que las casas de cambio de criptomonedas no suelen tener seguro de depósito y las transacciones de Bitcoin no se pueden revertir. Una vez que el dinero está en la billetera del hacker, no hay forma de revertirlo. Como resultado, los clientes quedan a merced de la escasa seguridad de la casa de cambio.

Probablemente el ejemplo más conocido de hackeo de una casa de cambio de criptomonedas sea Mt. Gox. En total, se robaron más de 650.000 bitcoins. Los usuarios de esta casa de cambio llevan esperando el reembolso de sus bitcoins perdidos desde 2014.

Otra triste historia es la de la casa de cambio del canadiense QuadrigaCX. Cuando el fundador falleció inesperadamente en 2019, primero se anunció que se había perdido el acceso a todos los activos sin él. Más tarde, se descubrió que la casa de cambio había operado con financiación insuficiente durante años, y que no poseía todos los activos de los clientes desde hacía mucho tiempo. A día de hoy, 76.000 clientes siguen esperando más de 215 millones de dólares.

Para determinar si las casas de cambio poseen realmente todas las monedas de sus clientes, la comunidad Bitcoin organiza cada año la jornada "Proof-of-Keys". Cada 3 de enero, se anima a todos los Bitcoiners comprometidos a retirar sus Bitcoin de las bolsas y otros custodios a su propia billetera. Esto se hace para comprobar si los custodios tienen realmente todas las monedas de sus clientes. Se podría decir que es una "corrida bancaria cibernética anual".

Riesgos normativos


La idea fundamental de Bitcoin es que se trata de un sistema monetario no censurable y accesible a todo el mundo. Sin embargo, mientras tus Bitcoin se mantengan en una casa de cambio, esto no es así. Aunque el riesgo de una prohibición de Bitcoin es relativamente baja en las democracias occidentales, en algún momento podría haber restricciones a la tenencia de Bitcoin por cuenta propia. Los clientes de los proveedores suizos de servicios de Bitcoin ya tienen que verificar su dirección de Bitcoin antes de poder retirar a su propia billetera.

Si estás registrado en una casa de cambio situada en un país que quiere cerrar las casas de cambio, será difícil recuperar tus bitcoins. Incluso con acciones legales, es poco probable que vuelvas a ver tus bitcoins.

Recogida de datos


Cuando compras Bitcoin en una casa de cambio, esos bitcoins están vinculados a tu identidad y pueden ser rastreados después de que los retires a tu billetera. Dado que las transacciones de Bitcoin son públicamente accesibles, este vínculo no termina cuando abandonas la casa de cambio. Si mezclas estas monedas con tus otras tenencias de Bitcoin, estas monedas también pueden ser rastreadas hasta ti.

Empresas como Chainalysis utilizan estas relaciones para asignar una gran parte de todas las transacciones de Bitcoin a personas concretas. Sólo a través de medidas complejas, como CoinJoins se pueden eliminarse estos vínculos.

La mejor forma de evitar esta recopilación de datos es comprar o ganar Bitcoin de forma anónima. Dado que esto no siempre es fácil, los servicios KYC-Light Dollar-Cost-Average (DCA) como Pocket, Relai y Swan Bitcoin deberían preferirse a los intercambios de criptomonedas tradicionales, ya que no requieren una verificación de identidad completa (con foto de pasaporte, dirección, etc.) y las monedas se transfieren directamente a tu propia cartera.

Phishing / Hacking


Si tu Bitcoin está en una casa de cambio, lo único que impide que un hacker se haga con tus monedas es el nombre de usuario de tu cuenta. Los piratas informáticos idean todo tipo de trucos para hacerse con ella: correos electrónicos falsos, sitios web peligrosos y todo tipo de virus. Si el beneficio esperado es lo suficientemente alto, los atacantes harán un esfuerzo enorme, y con el esfuerzo suficiente, cualquiera puede convertirse en víctima.

Una vez que tu ordenador está infectado por un virus, puede ser fácil para un hacker enviar tus bitcoins desde una casa de cambio a su propia billetera. Incluso la autenticación de dos factores no siempre ayuda en estos casos. Ningúna casa de cambio asumirá la responsabilidad de tales ataques, porque no son ellos los que han cometido un error y les parece como si el cliente hubiera retirado las monedas.

En general, se puede concluir que mantener Bitcoin en una casa de cambio no es tan seguro como mucha gente piensa. Tu Bitcoin sólo está realmente seguro en autocustodia y una billetera de hardware, es la forma más fácil de hacerlo.

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Todos estos riesgos son la razón por la que hemos desarrollado la BitBox02. La BitBox02 te ofrece la combinación perfecta de seguridad y usabilidad. Ya no hay ninguna razón para hacer un mal uso de tu casa de cambio como billetera.

¿Cuál es la diferencia entre una billetera hardware y una billetera software?

Las billeteras software son programas que se ejecutan en ordenadores y son mucho más vulnerables a los intentos de pirateo o a los fallos de hardware. Las billeteras físicas son dispositivos diseñados específicamente para hacer una cosa: mantener tus monedas seguras.

¿Es más segura una billetera de papel que una billetera física?

En algunos casos sí. Pero el mayor problema de las billeteras de papel es que tienes que crearlas en un ordenador, que puede ser inseguro. También tendrás que confiar en el ordenador que estás utilizando en caso de que quieras enviar una transacción. En estos casos, una billetera física es mucho más segura.

¿Aún no tiene una BitBox?

Mantener tus criptomonedas seguras no tiene por qué ser difícil. La billetera física BitBox02 almacena las claves privadas de tus criptomonedas offline. Así podrás gestionar tus monedas de forma segura.

La BitBox02 también viene en versión sólo Bitcoin, con un firmware radicalmente enfocado: menos código significa menos superficie de ataque, lo que mejora aún más tu seguridad cuando sólo almacenas Bitcoin.

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